Волки с Арнаутской: как одесские аферисты создают иллюзию Уолл-стрит и внедряют искусственный интеллект

Эпоха телефонных мошенников, разводящих доверчивых пенсионеров от имени службы безопасности банка, уходит в прошлое. На смену примитивным жуликам пришло новое поколение аферистов. Они маскируются под респектабельные IT-компании с профессиональным софтом, таргетологами, пользуются искусственным интеллектом и нанимают в штат даже психологов.

В мае 2026 года киберполиция раскрыла одну из таких продвинутых контор с одесской пропиской. «Думская» разбиралась, как устроен этот бизнес.

Начнем с того, что мошенники нового поколения охотятся не на доверчивых бабушек, а на средний класс. Стандартный развод в духе «здравствуйте, вам звонит сотрудник безопасности банка», или «ваш телефонный номер выиграл сто тысяч», постепенно отмирает.

Теперь в фокусе аферистов – продвинутые люди среднего возраста, имеющие средний или выше среднего доход, ищущие возможности дополнительного заработка путем инвестиций.  

Как правило обработка «клиента» начинается с привлекательного и красочного видеоролика, который обещает огромные прибыли сразу после первой инвестиции.

Для усиления эффекта доверия мошенники вовсю используют новейшие технологии. В рекламе можно встретить медийные лица — политиков, бизнесменов, телеведущих, блогеров. Но в 99% случаях — это дипфейк, их образ сгенерировал ИИ. Кроме того, подобная реклама создана при участии профессиональных психологов, которые помогают настроить ее на определенный тип людей в поиске заработка, мечтающих закрыть кредиты или купить жилье.

На потенциальных жертв аферисты выходят при помощи современных интернет-технологий – таргетированные программы. Боты отслеживают запросы об инвестициях и возможностях заработка в Facebook, Instagram и Telegram.

Отсмотрев ролик, человек проходит по ссылке, и чуть ли не попадает в виртуальный мир Уолл-стрит. Мошенническая программа не просит сразу перевести куда-то деньги. Сперва потенциальному клиенту предлагают пройти короткий интернет опрос с акцентом на финансовую грамотность, в процессе которого попавший на крючок ощущает себя настоящим финансовым партнером крупного и перспективного инвестиционного проекта. Это может быть строительство нового отеля или торгового центра где-нибудь в ОАЭ или на Маврикии, новая криптобиржа или криптовалюта, или покупка акций компании, специализирующейся на космических или нано-технологиях.

Также мошенники могут маскироваться под агентства интернет-маркетинга, службы поддержки или IT-аутсорсинга, предлагая инвестировать в эти проекты.

Следующий этап обработки жертвы — предложение заполнить форму инвестора на сайте проекта. При этом его интерфейс полностью копирует какую-то известную биржу.

Человека не принуждают сразу вложить все доступные средства в проект – достаточно перечислить пробную сумму в пару долларов. После этого в личном кабинете рисуются графики стремительного роста доходов. На первых порах мошеннический сайт позволяет даже снять прибыль. Расчет на то, что далее инвестор не только сам внесет крупные суммы, но и порекомендует новый источник дохода знакомым и друзьям.

Впоследствии такому инвестору присваивают статус «золотого» или VIP-клиента, у него появляется личный менеджер, которому можно позвонить в любое удобное время.

Этот специалист (на самом деле оператор мошеннического колл-центра) вскоре перезванивает и заботливо рекомендует перспективные скачки инвестирования, создавая у жертвы иллюзию полноценного партнерства. С вами будут говорить коротко, убедительно (ведь клиент уже смог получить прибыль, снять деньги). По существу главная цель оператора – убедить собеседника подключить свой криптокошелек к сайту и нажать на одну кнопку. Если удается — все ваши деньги моментально исчезают.

Это происходит из-за специального вируса-грабителя (дрейнера). Он мгновенно опустошает кошелек жертвы, а затем украденные деньги быстро переводят через цепочку подставных лиц, которых называют дропами, на счета главных аферистов.

Поймать таких преступников непросто. Их сайты постоянно страхуются: как только полиция блокирует один адрес, мошенники тут же переезжают на другой. А звонят они через специальную интернет-связь, которая полностью прячет их реальные координаты. Вы будете думать, что вам звонят из солидного офиса в Лондоне, Дубае или Нью-Йорке, хотя на самом деле оператор может сидеть в соседнем подъезде.

О том, как распознать таких обманщиков, рассказал начальник 1-го сектора (оперативного поиска и партнерства в сфере информационных технологий) управления противодействия киберпреступлениям в Одесской области, капитан полиции Богдан Крыжановский.

По его словам, мошеннические колл-центры все чаще маскируются под инвестиционные компании, криптосервисы или международные финансовые платформы. Для этого они создают профессиональный имидж: современные сайты, персональных менеджеров, графики доходности и уверенную коммуникацию от псевдоброкеров или аналитиков.

Потенциальных жертв находят через рекламу, социальные сети, мессенджеры, телефонные звонки. Людям предлагают инвестировать в «перспективные проекты» и заработать легкие деньги. При этом основная ставка делается на то, что обычный человек поверит умным финансовым терминам и побоится упустить выгодный шанс.

«Характерный признак таких схем — создание иллюзии международной деятельности, упоминания об иностранных компаниях, офисы за рубежом, англоязычные интерфейсы и прочее. При этом нет данных о лицензиях, регистрации и реальном механизме инвестирования», — отметил капитан полиции.

Он также перечислил основные признаки мошенничества: навязчивые звонки или сообщения, обещания высокой прибыли без объяснения возможных рисков, постоянное давление и спешка в принятии решения, требования установить посторонние программы или передать персональные данные, переводы средств на карточки физлиц или криптокошельки без заключения договоров.

Чтобы не стать жертвой мошенников, киберполиция советует помнить: реальные инвестиции не нуждаются в срочных решениях и не начинаются со звонков от неизвестных лиц.

«Если вы уже взаимодействовали с такими людьми, сохраните переписку, контакты, скриншоты и подтверждение платежей, и обратитесь в правоохранительные органы», — добавил Богдан Крыжановский.