Вовки з Арнаутської: як одеські аферисти створюють ілюзію Волл-стріт і впроваджують штучний інтелект

Епоха телефонних шахраїв, які розводять довірливих пенсіонерів від імені служби безпеки банку, відходить у минуле. На зміну примітивним шахраям прийшло нове покоління аферистів. Вони маскуються під респектабельні IT-компанії з професійним софтом, таргетологами, користуються штучним інтелектом і наймають у штат навіть психологів.

У травні 2026 року кіберполіція розкрила одну з таких просунутих контор з одеською пропискою. «Думська» розбиралася, як влаштований цей бізнес.

Почнемо з того, що шахраї нового покоління полюють не на довірливих бабусь, а на середній клас. Стандартне розлучення на кшталт «здрастуйте, вам телефонує співробітник безпеки банку», або «ваш телефонний номер виграв сто тисяч», поступово відмирає.

Тепер у фокусі аферистів — просунуті люди середнього віку, які мають середній або вищий за середній дохід, шукають можливості додаткового заробітку шляхом інвестицій.

Зазвичай обробка «клієнта» починається з привабливого і барвистого відеоролика, який обіцяє величезні прибутки відразу після першої інвестиції.

Для посилення ефекту довіри шахраї щосили використовують новітні технології. У рекламі можна зустріти медійні обличчя — політиків, бізнесменів, телеведучих, блогерів. Але в 99% випадках — це діпфейк, їхній образ згенерував ШІ. Крім того, подібна реклама створена за участю професійних психологів, які допомагають налаштувати її на певний тип людей у пошуку заробітку, які мріють закрити кредити або купити житло.

На потенційних жертв аферисти виходять за допомогою сучасних інтернет-технологій — таргетовані програми. Боти відстежують запити про інвестиції та можливості заробітку у Facebook, Instagram і Telegram.

Переглянувши ролик, людина проходить за посиланням, і мало не потрапляє у віртуальний світ Уолл-стріт. Шахрайська програма не просить відразу перевести кудись гроші. Спершу потенційному клієнту пропонують пройти коротке інтернет-опитування з акцентом на фінансову грамотність, у процесі якого той, хто потрапив на гачок, відчуває себе справжнім фінансовим партнером великого і перспективного інвестиційного проекту. Це може бути будівництво нового готелю або торгового центру де-небудь в ОАЕ або на Маврикії, нова криптобіржа або криптовалюта, або купівля акцій компанії, що спеціалізується на космічних або нано-технологіях.

Також шахраї можуть маскуватися під агентства інтернет-маркетингу, служби підтримки або IT-аутсорсингу, пропонуючи інвестувати в ці проєкти.

Наступний етап обробки жертви — пропозиція заповнити форму інвестора на сайті проєкту. При цьому його інтерфейс повністю копіює якусь відому біржу.

Людину не примушують одразу вкласти всі доступні кошти в проєкт — достатньо перерахувати пробну суму в кілька доларів. Після цього в особистому кабінеті малюються графіки стрімкого зростання доходів. На перших порах шахрайський сайт дає змогу навіть зняти прибуток. Розрахунок на те, що далі інвестор не тільки сам внесе великі суми, а й порекомендує нове джерело доходу знайомим і друзям.

Згодом такому інвестору присвоюють статус «золотого» або VIP-клієнта, у нього з'являється особистий менеджер, якому можна зателефонувати в будь-який зручний час.

Цей фахівець (насправді оператор шахрайського кол-центру) невдовзі передзвонює і дбайливо рекомендує перспективні стрибки інвестування, створюючи у жертви ілюзію повноцінного партнерства. З вами говоритимуть коротко, переконливо (адже клієнт уже зміг отримати прибуток, зняти гроші). По суті, головна мета оператора — переконати співрозмовника під'єднати свій криптогаманець до сайту і натиснути на одну кнопку. Якщо вдається — всі ваші гроші моментально зникають.

Це відбувається через спеціальний вірус-грабіжник (дрейнер). Він миттєво спустошує гаманець жертви, а потім вкрадені гроші швидко переводять через ланцюжок підставних осіб, яких називають дропами, на рахунки головних аферистів.

Спіймати таких злочинців непросто. Їхні сайти постійно страхуються: щойно поліція блокує одну адресу, шахраї одразу ж переїжджають на іншу. А телефонують вони через спеціальний інтернет-зв'язок, який повністю приховує їхні реальні координати. Ви думатимете, що вам телефонують із солідного офісу в Лондоні, Дубаї або Нью-Йорку, хоча насправді оператор може сидіти в сусідньому під'їзді.

Про те, як розпізнати таких ошуканців, розповів начальник 1-го сектору (оперативного пошуку та партнерства у сфері інформаційних технологій) управління протидії кіберзлочинам в Одеській області, капітан поліції Богдан Крижанівський.

За його словами, шахрайські кол-центри все частіше маскуються під інвестиційні компанії, криптосервіси або міжнародні фінансові платформи. Для цього вони створюють професійний імідж: сучасні сайти, персональних менеджерів, графіки прибутковості та впевнену комунікацію від псевдоброкерів або аналітиків.

Людям пропонують інвестувати в «перспективні проєкти» і заробити легкі гроші. При цьому основна ставка робиться на те, що звичайна людина повірить розумним фінансовим термінам і побоїться втратити вигідний шанс.

«Характерна ознака таких схем — створення ілюзії міжнародної діяльності, згадки про іноземні компанії, офіси за кордоном, англомовні інтерфейси та інше. При цьому немає даних про ліцензії, реєстрацію та реальний механізм інвестування», — зазначив капітан поліції.

Він також перерахував основні ознаки шахрайства: нав'язливі дзвінки або повідомлення, обіцянки високого прибутку без пояснення можливих ризиків, постійний тиск і поспіх в ухваленні рішення, вимоги встановити сторонні програми або передати персональні дані, перекази коштів на картки фізосіб або криптогаманці без укладення договорів.

Щоб не стати жертвою шахраїв, кіберполіція радить пам'ятати: реальні інвестиції не потребують термінових рішень і не починаються з дзвінків від невідомих осіб.

«Якщо ви вже взаємодіяли з такими людьми, збережіть листування, контакти, скріншоти та підтвердження платежів, і зверніться до правоохоронних органів», — додав Богдан Крижанівський.